Перейти к публикации
Форумы
Хотите присоединиться к остальным пользователям нашей команды? Не стесняйтесь зарегистрируйтесь.

Войти



  • Не рекомендуется на общедоступных компьютерах


  • Забыли пароль?

Или войдите с помощью этих сервисов

Docent

Характерные черты финансового мошенничества

Рекомендованные сообщения

Screenshot_1.png

 

Предпосылки роста финансового мошенничества в современном мире:

  • увеличение объема финансовых транзакций - каждый из нас живет в мире цифр и денег, мы не можем быть свободны от этого мира;
  • снижение возраста участников товаро-денежных и иных видов сделок - в настоящее время в виду роста технологий происходит резкое снижение возраста участников товаро-денежных финансовых отношений. Любой молодой человек не достигший возраста для покупки определенных товаров в магазине может беспрепятственно это сделать через интернете. И это в том числе заставляет нас задумываться как же обезопасить себя и своих близких от финансового мошенничества; 
  • на рынке появляется много новых инструментов для проведения платежей, появляются новые электронные деньги, новые ценные бумаги - это так же является одним из факторов роста финансового мошенничества;
  • повышение доступности к конфиденциальности персональных данных - не смотря на то что все развитые государства защищают персональные данные своих граждан, современные технологии позволяют мошенникам находить возможности воровать эти персональные данные. Соответственно мы становимся уязвимы перед финансовыми мошенниками;
  • увеличение объема сделок вне личного контакта участников (интернет-торговля) - в настоящее время все больше и больше сделок происходит вне личного контакта продавца и покупателя. Существует множество развитых стран где количество сделок в интернете превышает традиционные методы торговли;
  • исчезновение границ для свободного перемещения денег, товаров, услуг в процессе глобализации - любой пользователь интернета может сидя в кресле дома купить интересующий его товар например из Китая или скажем Америки, и в этом мошенники тоже находят выгоды для своих мошеннических схем, таким образом растет трансграничная финансовая преступность;
  • технологическая сингулярность - резкое ускорение в изменениях технологических процессах тоже влияет на рост угроз финансового мошенничества, потому что мошенники чаще всего люди продвинутые и образование у них на высшем уровне, а доходы которые они получают своими действиями позволяют им быть всегда на острие финансовых и технологических событий;
  • отставание технологий защиты функционирования финансовых систем всех видов перед кибер-мошенниками - технологии защиты финансовых рынков всегда на шаг отстают от угроз которые стоят перед ними;
  • поведенческий и интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими участниками финансовых отношений - многие участники интернета даже не подозревают на сколько поведение и действия в сети отличается от реальных и поэтому часто попадают на крючок мошенников;
  • сверхвысокие доходы участников финансовых афер при весьма умеренном наказании в большинстве стран мира - тот уровень дохода который получают мошенники проворачивая свои аферы, позволяет им покупать современное оборудование, программы при помощи которых они разрабатывают мошеннические схемы где простой потребитель часто путается и не может ничего противопоставить преступникам;
  • не соответствие поведенческих стереотипов участников финансово-денежных отношений новому уровню рисков.
 

Основные общие признаки, указывающие на риски финансового мошенничества:

 

  • вознаграждение существенно превышает деловую практику по данному типу сделок;
  • использование технологий "социальной инженерии" и манипулирование такими интересами как жадность, желание быстро разбогатеть, зависть;
  • необходимость первоначальных выплат;
  • предложение решить все финансовые проблемы в короткий срок;
  • анонимность контрагента;
  • необходимость мгновенного принятия сложного финансового решения;
  • наличие признаков которые указывают на эксклюзивный характер предложения.
 

Поведенческие стереотипы потерпевших от финансового мошенничества:

 

  • нацеленность на высокий гарантированный доход, несоразмерный объему инвестиций или затратами труда; 
  • неадекватно высокий уровень доверия к контрагентам, порой граничащих с наивностью;
  • отсутствие критического взгляда на фактическое состояние ситуации;
  • нарушения регламента пользования финансовыми документами;
  • невнимательность при осуществлении транзакций с банкоматами или с использованием программных продуктов;
  • финансовая неграмотность;
  • принятие необдуманных и быстрых решений.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на других сайтах

Поделиться

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать аккаунт

Зарегистрируйтесь для получения аккаунта. Это просто!

Зарегистрировать аккаунт

Войти

Уже зарегистрированы? Войдите здесь.

Войти сейчас

Поделиться

  • Сейчас на странице   0 пользователей

    Нет пользователей, просматривающих эту страницу.

×