Перейти к содержанию
Docent

Характерные черты финансового мошенничества

Рекомендуемые сообщения

Screenshot_1.png

 

Предпосылки роста финансового мошенничества в современном мире:

  • увеличение объема финансовых транзакций - каждый из нас живет в мире цифр и денег, мы не можем быть свободны от этого мира;
  • снижение возраста участников товаро-денежных и иных видов сделок - в настоящее время в виду роста технологий происходит резкое снижение возраста участников товаро-денежных финансовых отношений. Любой молодой человек не достигший возраста для покупки определенных товаров в магазине может беспрепятственно это сделать через интернете. И это в том числе заставляет нас задумываться как же обезопасить себя и своих близких от финансового мошенничества; 
  • на рынке появляется много новых инструментов для проведения платежей, появляются новые электронные деньги, новые ценные бумаги - это так же является одним из факторов роста финансового мошенничества;
  • повышение доступности к конфиденциальности персональных данных - не смотря на то что все развитые государства защищают персональные данные своих граждан, современные технологии позволяют мошенникам находить возможности воровать эти персональные данные. Соответственно мы становимся уязвимы перед финансовыми мошенниками;
  • увеличение объема сделок вне личного контакта участников (интернет-торговля) - в настоящее время все больше и больше сделок происходит вне личного контакта продавца и покупателя. Существует множество развитых стран где количество сделок в интернете превышает традиционные методы торговли;
  • исчезновение границ для свободного перемещения денег, товаров, услуг в процессе глобализации - любой пользователь интернета может сидя в кресле дома купить интересующий его товар например из Китая или скажем Америки, и в этом мошенники тоже находят выгоды для своих мошеннических схем, таким образом растет трансграничная финансовая преступность;
  • технологическая сингулярность - резкое ускорение в изменениях технологических процессах тоже влияет на рост угроз финансового мошенничества, потому что мошенники чаще всего люди продвинутые и образование у них на высшем уровне, а доходы которые они получают своими действиями позволяют им быть всегда на острие финансовых и технологических событий;
  • отставание технологий защиты функционирования финансовых систем всех видов перед кибер-мошенниками - технологии защиты финансовых рынков всегда на шаг отстают от угроз которые стоят перед ними;
  • поведенческий и интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими участниками финансовых отношений - многие участники интернета даже не подозревают на сколько поведение и действия в сети отличается от реальных и поэтому часто попадают на крючок мошенников;
  • сверхвысокие доходы участников финансовых афер при весьма умеренном наказании в большинстве стран мира - тот уровень дохода который получают мошенники проворачивая свои аферы, позволяет им покупать современное оборудование, программы при помощи которых они разрабатывают мошеннические схемы где простой потребитель часто путается и не может ничего противопоставить преступникам;
  • не соответствие поведенческих стереотипов участников финансово-денежных отношений новому уровню рисков.
 

Основные общие признаки, указывающие на риски финансового мошенничества:

 

  • вознаграждение существенно превышает деловую практику по данному типу сделок;
  • использование технологий "социальной инженерии" и манипулирование такими интересами как жадность, желание быстро разбогатеть, зависть;
  • необходимость первоначальных выплат;
  • предложение решить все финансовые проблемы в короткий срок;
  • анонимность контрагента;
  • необходимость мгновенного принятия сложного финансового решения;
  • наличие признаков которые указывают на эксклюзивный характер предложения.
 

Поведенческие стереотипы потерпевших от финансового мошенничества:

 

  • нацеленность на высокий гарантированный доход, несоразмерный объему инвестиций или затратами труда; 
  • неадекватно высокий уровень доверия к контрагентам, порой граничащих с наивностью;
  • отсутствие критического взгляда на фактическое состояние ситуации;
  • нарушения регламента пользования финансовыми документами;
  • невнимательность при осуществлении транзакций с банкоматами или с использованием программных продуктов;
  • финансовая неграмотность;
  • принятие необдуманных и быстрых решений.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти


  • Последние посетители   0 пользователей онлайн

    Ни одного зарегистрированного пользователя не просматривает данную страницу

×